武汉江岸区互联网金融年末盘点部分P2P利用投资人资金炒票

武汉江岸区互联网金融年末盘点部分P2P利用投资人资金炒票

      优质网贷平台星时代金融因部分P2P利用投资人资金炒票在2015年脱引而出，下面就由星时代小编跟大家分享一下部分p2p利用投资人资金炒股案例：

      2014年12月13日，中汇在线出现提现困难。根据该平台的宣传，中汇在线从事的是某种票据质押业务，理论上说，即使借款企业不能如约还款，将质押票据变现也并非难事，不至于出现提现困难。

      值得注意的是，中汇在线与新浪旗下平台微财富存在合作。微财富在持续更新的《有关“汇盈宝和外贸贷”的情况说明》中指出：“目前了解到的有关情况如下：票据托管银行向我们口头说明，中汇盈（中汇在线主办方）私下挪用了‘汇盈宝’（票据质押债权理财项目）的已进行托管的银行承兑汇票……”

      如果微财富的说法属实，那至少可以说明，在微财富与票据托管银行的双重监督下，中汇在线依然有成功挪用票据的可能性。

      事实上，中汇在线票据理财产品因其远超合理水平的高收益，一直受到质疑，而中汇在线也从未公开阐明其业务模式和流程。但正是这种暧昧的态度，让许多投资人相信中汇在线所做的不是一般的票据质押业务，而是某种回报极高的、处于灰色地带的业务。

      2014年12月30日上午，《每日经济新闻》记者与财源宝方面取得联系，表明身份和采访意图后，财源宝接线人员表示会安排相关人员进行回复。但截至发稿，记者仍未得到回复。

      值得注意的是，该项目能实现高收益的关键，在于能够将票据迅速转手，赚取差价。

      不过，广东南方金融创新研究院特约研究员徐北向 《每日经济新闻》记者表示，承兑汇票快速转手的可能性不大。

“银行一开始开出承兑汇票，就要求有真实的业务往来。承兑汇票真正兑现的时候，持票人必须有对应的合同、发票并符合一定的经营范围。持票人提供的发票不一定是出票人开出的，但要求是相同或者相关的行业。所以承兑汇票的转手，对受让方是有要求的，不是所有公司都可以。此外炒票有假票多的风险，验票也要花费一定的时间。承兑汇票极短时间内转手，理论上是可以的，但很难实现，现实中少见这种操作。”徐北告诉记者。

      据了解，银行给予兑现的汇票必须具备如下条件：（一）未到期的商业汇票原件，且汇票合法有效，未注明 “不得转让”、“质押”、“委托收款”字样；（二）持票单位与商业汇票出票人或直接前手之间有真实合法的商品交易关系，需要向承兑银行提供贴现票据项下的商品、劳务交易合同原件及复印件、贴现申请人与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票原件及复印件。